Manajemen risiko membantu mengurangi kerugian. Ini juga dapat membantu melindungi akun pedagang dari kehilangan semua uangnya. Risiko terjadi ketika trader mengalami kerugian. Jika risiko dapat dikelola, pedagang dapat membuka diri untuk menghasilkan uang di pasar.
Ini adalah prasyarat penting tetapi sering diabaikan untuk Trading aktif yang sukses. Bagaimanapun, seorang pedagang yang telah menghasilkan keuntungan besar dapat kehilangan semuanya hanya dalam satu atau dua Trading yang buruk tanpa strategi manajemen risiko yang tepat. Jadi bagaimana Anda mengembangkan teknik terbaik untuk mengekang risiko pasar?
Artikel ini akan membahas beberapa strategi sederhana yang dapat digunakan untuk melindungi keuntungan trading Anda.
Merencanakan Trading Anda
Seperti kata jenderal militer China Sun Tzu yang terkenal: “Setiap pertempuran dimenangkan sebelum diperjuangkan.” Frasa ini menyiratkan bahwa perencanaan dan strategi—bukan pertempuran—memenangkan perang. Demikian pula, pedagang sukses biasanya mengutip ungkapan: “Rencanakan Trading dan perdagangkan rencananya.” Sama seperti dalam perang, perencanaan ke depan sering kali dapat berarti perbedaan antara keberhasilan dan kegagalan.
Pertama, pastikan broker Anda tepat untuk sering trading. Beberapa broker melayani pelanggan yang jarang berdagang. Mereka mengenakan komisi tinggi dan tidak menawarkan alat analisis yang tepat untuk pedagang aktif.
Poin stop-loss (S/L) dan take-profit (T/P) mewakili dua cara utama di mana pedagang dapat merencanakan ke depan saat berdagang. Pedagang yang sukses tahu berapa harga yang bersedia mereka bayar dan berapa harga yang bersedia mereka jual.
Mereka kemudian dapat mengukur pengembalian yang dihasilkan terhadap kemungkinan saham mencapai tujuan mereka. Jika pengembalian yang disesuaikan cukup tinggi, mereka mengeksekusi Trading.
Sebaliknya, pedagang yang gagal sering kali memasuki Trading tanpa mengetahui titik di mana mereka akan menjual dengan untung atau rugi. Seperti penjudi yang beruntung—atau tidak beruntung—emosi mulai mengambil alih dan mendikte Trading mereka.
Kerugian sering kali memprovokasi orang untuk bertahan dan berharap untuk mendapatkan uang mereka kembali, sementara keuntungan dapat menarik pedagang untuk secara tidak hati-hati bertahan untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan.
Pertimbangkan Aturan Satu Persen
Banyak pedagang harian mengikuti apa yang disebut aturan satu persen. Pada dasarnya, aturan praktis ini menyarankan bahwa Anda tidak boleh memasukkan lebih dari 1% dari modal atau akun Trading Anda ke dalam satu Trading. Jadi jika Anda memiliki $10.000 di akun trading Anda, posisi Anda di instrumen tertentu tidak boleh lebih dari $100.
Strategi ini umum untuk pedagang yang memiliki akun kurang dari $100.000—beberapa bahkan mencapai 2% jika mereka mampu membelinya. Banyak pedagang yang akunnya memiliki saldo lebih tinggi dapat memilih untuk pergi dengan persentase yang lebih rendah. Itu karena seiring dengan bertambahnya ukuran akun Anda, begitu pula posisinya. Cara terbaik untuk menjaga kerugian Anda tetap terkendali adalah dengan menjaga aturan di bawah 2% — lagi dan Anda akan mempertaruhkan sejumlah besar akun Trading Anda.
Menetapkan Poin Stop-Loss dan Take-Profit
Titik stop-loss adalah harga di mana seorang pedagang akan menjual saham dan mengalami kerugian pada Trading tersebut. Ini sering terjadi ketika Trading tidak berjalan seperti yang diharapkan pedagang. Poin dirancang untuk mencegah mentalitas “itu akan kembali” dan membatasi kerugian sebelum meningkat. Misalnya, jika saham menembus di bawah level support utama, pedagang sering menjual sesegera mungkin.
Di sisi lain, titik take-profit adalah harga di mana seorang trader akan menjual saham dan mengambil keuntungan dari Trading tersebut. Ini adalah saat kenaikan tambahan terbatas mengingat risikonya. Misalnya, jika sebuah saham mendekati level resistensi kunci setelah pergerakan besar ke atas, pedagang mungkin ingin menjual sebelum periode konsolidasi berlangsung.
Cara Lebih Efektif Mengatur Poin Stop-Loss
Menetapkan poin stop-loss dan take-profit sering dilakukan dengan menggunakan analisis teknis, tetapi analisis fundamental juga dapat memainkan peran kunci dalam pengaturan waktu. Misalnya, jika seorang pedagang memegang saham di depan pendapatan saat kegembiraan meningkat, mereka mungkin ingin menjual sebelum berita menyentuh pasar jika ekspektasi menjadi terlalu tinggi, terlepas dari apakah harga take-profit telah tercapai.
Rata-rata bergerak mewakili cara paling populer untuk menetapkan titik-titik ini, karena mudah dihitung dan dilacak secara luas oleh pasar. Rata-rata pergerakan utama termasuk rata-rata 5, 9, 20, 50, 100, dan 200 hari. Ini paling baik diatur dengan menerapkannya ke grafik saham dan menentukan apakah harga saham telah bereaksi terhadapnya di masa lalu baik sebagai level support atau resistance.
Cara hebat lainnya untuk menempatkan level stop-loss atau take-profit adalah pada garis tren support atau resistance. Ini dapat ditarik dengan menghubungkan tertinggi atau terendah sebelumnya yang terjadi pada volume di atas rata-rata yang signifikan. Seperti halnya rata-rata bergerak, kuncinya adalah menentukan level di mana harga bereaksi terhadap garis tren dan, tentu saja, pada volume tinggi.
Saat menetapkan poin-poin ini, berikut adalah beberapa pertimbangan utama:
- Gunakan rata-rata pergerakan jangka panjang untuk saham yang lebih fluktuatif untuk mengurangi kemungkinan ayunan harga yang tidak berarti akan memicu perintah stop-loss untuk dieksekusi.
- Sesuaikan rata-rata bergerak agar sesuai dengan kisaran harga target. Misalnya, target yang lebih panjang harus menggunakan rata-rata bergerak yang lebih besar untuk mengurangi jumlah sinyal yang dihasilkan.
- Stop loss tidak boleh lebih dekat dari 1,5 kali kisaran tinggi-ke-rendah saat ini (volatilitas), karena terlalu mungkin untuk dieksekusi tanpa alasan.
- Sesuaikan stop loss sesuai dengan volatilitas pasar. Jika harga saham tidak bergerak terlalu banyak, maka titik stop-loss bisa diperketat.
- Gunakan peristiwa fundamental yang diketahui seperti rilis pendapatan, sebagai periode waktu penting untuk masuk atau keluar dari Trading karena volatilitas dan ketidakpastian dapat meningkat.
Menghitung Pengembalian yang Diharapkan
Menetapkan poin stop-loss dan take-profit juga diperlukan untuk menghitung pengembalian yang diharapkan. Pentingnya perhitungan ini tidak dapat dilebih-lebihkan, karena memaksa para pedagang untuk memikirkan Trading mereka dan merasionalisasikannya. Selain itu, ini memberi mereka cara sistematis untuk membandingkan berbagai Trading dan memilih hanya yang paling menguntungkan.
Ini dapat dihitung dengan menggunakan rumus berikut:
[(Probabilitas Keuntungan) x (Take Profit % Gain)] + [(Probability of Loss) x (Stop-Loss % Loss)]
Hasil dari perhitungan ini adalah pengembalian yang diharapkan untuk trader aktif, yang kemudian akan mengukurnya terhadap peluang lain untuk menentukan saham mana yang akan diperdagangkan. Probabilitas keuntungan atau kerugian dapat dihitung dengan menggunakan terobosan dan terobosan historis dari level support atau resistance—atau untuk trader berpengalaman, dengan membuat tebakan yang terdidik.
Diversifikasi dan Lindung Nilai
Memastikan Anda memaksimalkan Trading Anda berarti tidak pernah menaruh telur Anda dalam satu keranjang. Jika Anda menaruh semua uang Anda dalam satu saham atau satu instrumen, Anda menyiapkan diri Anda untuk kerugian besar. Jadi ingatlah untuk mendiversifikasi investasi Anda—baik di sektor industri maupun kapitalisasi pasar dan wilayah geografis. Ini tidak hanya membantu Anda mengelola risiko, tetapi juga membuka lebih banyak peluang.
Anda juga mungkin menemukan diri Anda saat Anda perlu melakukan lindung nilai terhadap posisi Anda. Pertimbangkan posisi stok saat hasilnya jatuh tempo. Anda dapat mempertimbangkan untuk mengambil posisi berlawanan melalui opsi, yang dapat membantu melindungi posisi Anda. Saat aktivitas Trading mereda, Anda kemudian dapat melepas lindung nilai.
Opsi Put Downside
Jika Anda disetujui untuk Trading opsi, membeli opsi jual turun, terkadang dikenal sebagai jual pelindung, juga dapat digunakan sebagai lindung nilai untuk membendung kerugian dari Trading yang berubah menjadi buruk. Opsi put memberi Anda hak, tetapi bukan kewajiban, untuk menjual saham yang mendasarinya pada harga tertentu pada atau sebelum opsi tersebut kedaluwarsa. Oleh karena itu jika Anda memiliki saham XYZ dari $100 dan membeli $80 6 bulan dengan harga $1,00 per opsi dalam premi, maka Anda akan secara efektif dihentikan dari penurunan harga di bawah $79 (pemogokan $80 dikurangi premi $1 yang dibayarkan).
Garis bawah
Pedagang harus selalu tahu kapan mereka berencana untuk masuk atau keluar dari Trading sebelum mereka mengeksekusi. Dengan menggunakan stop loss secara efektif, seorang trader tidak hanya dapat meminimalkan kerugian tetapi juga berapa kali Trading keluar secara tidak perlu. Kesimpulannya, buat rencana pertempuran Anda sebelumnya sehingga Anda sudah tahu bahwa Anda telah memenangkan perang.
